積立NISAが下落したらどうする？最初に確認したい5つのこと
積立NISAが下落したらどうする？最初に確認したい5つのこと
積立NISAが下落すると不安になりますが、まずは相場の動きと自分の資金計画を切り分けて確認する必要があります。
1. 生活費を投資に回しすぎていないか
急な出費に備える現金が足りないと、下落時に売却せざるを得なくなります。投資判断ではなく資金繰りの問題になっていないかを最初に確認します。
2. 積立の目的は何年先か
数年以内に使うお金なら、価格変動の影響を強く受けます。一方で10年以上先を見ているなら、単月の下落を長期前提で捉え直せます。
3. 含み損は「途中経過」か「確定損」か
評価額が下がっているだけなら未実現の損失です。売却した時点で確定します。まずは現状がどちらなのかを言葉で整理すると、感情に引っ張られにくくなります。
4. 毎月の積立額は無理のない範囲か
不安が強いときほど積立額の見直しは必要ですが、見直しは「相場が怖いから」ではなく「家計に対して適切か」で判断した方がブレにくくなります。
5. 相場の数字を確認したか
S&P500の月次騰落率、VIX、ドル円、自分の損益をまとめて見ると、感覚だけでなく数字ベースで状況を把握できます。